Habrán cambios en la prevención de lavado de dinero

18/01/2025 | En 2025, la perspectiva empresarial respecto de la prevención de lavado de dinero en México está marcada por una serie de factores que incluyen regulaciones más estrictas, y una mayor conciencia por parte de las empresas sobre la importancia del cumplimiento normativo para su buen funcionamiento. | Cuartopoder.mx, MÉXICO

Esta prevención debe estar impulsada por una combinación de cambios normativos, regulaciones, tecnología y capacitación, pero también una más estrecha colaboración intersectorial, así lo comentó Carlos Pérez Macías, presidente de la World Compliance Association (WCA) capítulo México.

El especialista en la prevención de lavado de dinero, comentó que, México está viviendo la quinta ronda de evaluación mutua por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional, esto habla de que habrá cambios significativos, primero una constante en visitas de verificación.

También, adecuaciones a diversas recomendaciones parcialmente cumplidas o no cumplidas que tiene el Estado mexicano, como el déficit en margen de regularización de los fideicomisos, dentro de la Ley Federal para prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Sanciones

Finalmente, el tema de las sanciones, recordando que en la tercera ronda de evaluación mutua a México se le indicó que las multas que se tienen instauradas para la ley de prevención de lavado de dinero son muy laxas, considerando que deben ser más altas.

El primer cambio importante será a nivel del delito, ya se tiene presupuestado que ya no tenga por sí solo la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHyCP) la función de presentación de la denuncia, ahora la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) puede hacerlo.

Dice que, los Ministerios Públicos y fiscales de cualquier materia podrá, en caso de llevar la investigación de cualquier delito en el cual observe que hay la generación de bienes, derechos o recursos de procedencia ilícita, iniciar el proceso de averiguación. Será un tema importante de aprobarse en los términos de la iniciativa.

FUENTE: Cuartopoder.mx, MÉXICO