El SAT confirmó sanciones para quienes superen este monto límite en las transferencias con todos los bancos

02/10/2024 | El Servicio de Administración Tributaria tiene la autoridad para supervisar los movimientos financieros de los contribuyentes y evaluar sus montos. | Cronista.com, MÉXICO

Con el objetivo de combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero; el Servicio de Administración Tributaria (SAT) tiene la autoridad para supervisar los movimientos financieros de los contribuyentes y evaluar sus montos.

Asimismo, quienes no respeten los límites establecidos para los montos de transferencias de dinero entre cualquier banco de México, podrían sufrir sanciones de elevadas multas o la intervención de sus cuentas.

La medida comenzó a regir a partir de este 1 de octubre del 2024. Los contribuyentes se verán obligados a declarar las transferencias a fin de verificar que sean consistentes con sus declaraciones de ingresos.

El organismo determina montos límites a las operaciones bancarias y tiene el poder de labrar multas a quienes no respeten estas obligaciones. Las sanciones pueden llegar hasta el pago del 3% sobre el monto no declarado. 

Para evitar sanciones es fundamental que los contribuyentes mantengan un registro claro de las transacciones y puedan justificar el origen de los fondos con la documentación adecuada. El monto máximo de transferencias bancarias sin necesidad de informar al SAT es de hasta 15 mil pesos.

Estos son los usuarios que se ven afectados por los límites del SAT

Lo cierto es que el SAT no establece límites específicos sobre la cantidad de dinero que los contribuyentes pueden tener disponible en sus cuentas. Sin embargo, aquellos depósitos en cuentas bancarias, incluidas las tarjetas de débitos, que excedan los 15,000 pesos en un mes el banco está obligado a reportarlos a la máxima autoridad fiscal.

Estas medidas aplican especialmente a los usuarios de los bancos BBVA y Banamex. Aquellos que realicen transferencias por encima del umbral establecido deberán presentar la documentación que justifique el origen de sus fondos.

Los bancos tienen la obligación de informar al SAT acerca de todas las operaciones superiores a los 15 mil pesos. Luego, el organismo público evalúa la situación fiscal de los contribuyentes, en caso de determinar que los fondos y movimientos no fueron debidamente justificados se impondrán severas sanciones.

FUENTE: Cronista.com, MÉXICO