ENCUENTRO REGIONAL

Los desafíos de la quinta ronda de evaluaciones mutuas ALA/CFT/PADM

Organizado por FORUM | En el marco del 14° Congreso Sudamericano de PLA/FT se presentaron los resultados y conclusiones sobre las evaluaciones mutuas concluidas del GAFILAT y se brindó un panorama sobre qué esperar en la quinta ronda. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

En el marco del 14° Congreso Sudamericano de PLA/FT, organizado por Foros y Conferencias FORUM y bajo la dirección del Dr. Alberto Rabinstein, el Secretario Ejecutivo Adjunto del GAFILAT, Juan Cruz Ponce, brindó una disertación de lujo en la que propuso reflexionar sobre los resultados y principales conclusiones de las evaluaciones mutuas ya concluidas, al tiempo que anticipó los desafíos de cara a la quinta ronda de evaluaciones mutuas del GAFI.

En la mañana del día 30 de octubre, de manera virtual, Juan Cruz Ponce presentó el "Estado de situación del sistema preventivo y represivo de los países de la región" destacando que, con la discusión del informe sobre la evaluación mutua de Argentina, se completó oficialmente la cuarta ronda en la que fueron evaluadas 207 jurisdicciones.

Qué nos dejó la cuarta ronda

Ponce recordó que la cuarta ronda del GAFILAT se inició en el año 2017 con las evaluaciones de Cuba y Costa Rica y culminó después de 10 años con la verificación entre los distintos países según el calendario aprobado inicialmente.

En términos de cumplimiento técnico, Ponce destacó que "la región cuenta con un nivel de cumplimiento bastante positivo" pero advirtió sobre las dificultades derivadas de la R22 y R23 sobre las APNFD (Actividades Profesionales No Financieras Designadas), la R28 que comprende las facultades que deben tener los organismos que regulan las APNFD, la R24 relativa a la transparencia y beneficiario final y la R35 en relación a las sanciones.

Ahora bien, el desafío mayor se presenta cuando se habla del nivel de implementación y efectividad. En ese sentido, se pudo apreciar que las calificaciones obtenidas para los distintos resultados inmediatos no fueron tan buenos. "Claramente podemos ver una asimetría entre lo que es la ley y la puesta en práctica" reflexionó Ponce, y agregó que "este es un desafío a nivel global que tiene el sistema de estándares, donde hay una disociación entre lo que es el cumplimiento técnico al ser contrastado con la efectividad".

Cómo está el GAFILAT respecto de la Red Global ALA/CFT

Frente a este interrogante, Ponce indicó que "cuando se analiza el cumplimiento técnico el GAFILAT se encuentra en segundo lugar, después del propio GAFI, con el 86%". No obstante, cuando hablamos de efectividad, el grupo regional cae del segundo al cuarto lugar con un nivel de efectividad del 19%, lo que resulta en una brecha entre cumplimiento técnico (CT) y efectividad del 68%, siendo ésta la más alta de la red global.

"Estos elementos deberán necesariamente deberán ser trabajados en forma conjunta para que en la quinta ronda se logre revertir esta tendencia y reducir esa brecha entre CT y la efectividad" concluyó Ponce.

Qué novedades nos trae la 5ta Ronda

Hacia el final del bloque, Juan Cruz adelantó algunos cambios que se vienen en términos de procedimientos. En ese sentido, comentó que la duración de la próxima ronda se reducirá de 10 a 7 años, pero se espera una extensión en la duración de la evaluación mutua (EM) a 15/16 meses. Cabe recordar que hasta el momento las EM tenían una duración aproximada de 12/14 meses.

Otro cambio relevante tiene que ver con el mayor énfasis en el Riesgo y Contexto de cada país. "Si bien en la cuarta ronda el énfasis ya estaba en la efectividad, las evaluaciones muestran que faltaba perfilar aún más las evaluaciones para que estén más enfocadas en el riesgo y contexto de cada país" explicó Ponce. Y agregó que "en el nuevo marco de procedimientos de la quinta ronda se va a esperar trabajar más en la materialidad de los países y sus propios riesgos y contextos. Para eso se van a adelantar algunas etapas y se va a focalizar mucho el equipo evaluador en desentrañar estas características".

También se esperará un nuevo enfoque de cumplimiento técnico, es decir que no se van a analizar las 40 recomendaciones si no sólo las que hubieran cambiado o aquellas que hayan tenido cambios legislativos en el país. Esto reduciría un poco la carga de trabajo técnico para poder enfocarse en la efectividad. Sobre este punto, también se espera un enfoque temprano de la revisión de efectividad.

Además, se está trabajando en un nuevo proceso de seguimiento más robusto y con evaluación de avances. Se espera que el sistema sea bastante más riguroso de manera que genere los incentivos necesarios para que los países trabajen aún más en las deficiencias detectadas.

Ponce explica que este nuevo sistema de seguimiento intensificado consistirá en que los grupos regionales y el propio GAFI al tercer año de la evaluación tendrán que revisar si las deficiencias fueron corregidas según la hoja de ruta preparada por los evaluadores y, en caso de que no se corrigieran, se aplicará un sistema progresivo que implicará una visita de alto nivel de los grupos regionales a las autoridades del país en cuestión, la publicación de comunicados públicos, la aplicación de la recomendación 19 o para casos más graves, la consideración de la suspensión o supresión de la membresía.

Finalmente, respecto de la lista gris se esperan cambios en el umbral para ser incluido en la misma. Es decir, en el marco de la cuarta ronda si los países que tenían parcialmente cumplida (PC) o no cumplida (NC) 20 de las 40 recomendaciones podían ir a la lista gris por cumplimiento técnico y ahora ese umbral se reduce a 15/40. En tanto que, el umbral de efectividad se mantiene sin cambios. Si se tienen 9 de los 11 resultados inmediatos con mala calificación se cae en la lista.

Links de interés

Las recomendaciones del FATF

Desafíos de la región: Cómo se prepara Argentina

De cara a la 4ta Ronda de Evaluación Mutua: Foco en la efectividad

Redacción "Prevenciondelavado.com"