INTERNACIONAL
Activos virtuales: actualización específica sobre la implementación de los estándares del GAFI
Regulación ALD/CFT | El Grupo de Acción Financiera Internacional emitió un informe sobre el cumplimiento por parte de las jurisdicciones de la Recomendación 15 del GAFI y su Nota Interpretativa. | Redacción "Prevenciondelavado.com"
Se publicó la quinta actualización sobre la implementación de los estándares del GAFI en relación a los Activos Virtuales (AV) y Proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) y el cumplimiento por parte de las jurisdicciones de la Recomendación 15 y su Nota Interpretativa (R.15/INR.15). El informe también proporciona actualizaciones sobre los riesgos emergentes y los desarrollos del mercado relacionados con el uso de AV para el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.
Recomendación 15. Se actualizó en 2019 para aplicar medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) a los AV y a los PSAV.
Conclusiones del informe
Si bien algunas jurisdicciones han avanzado en la implementación de la regulación ALD/CFT, la implementación global aún está retrasada. Hay varios gobiernos que aún no han tomado medidas significativas para regular el sector, y estos países deben priorizar la implementación de las Normas en su totalidad con carácter de urgencia. Según 130 informes de evaluación mutua y seguimiento del GAFI desde que se adoptó la R.15/INR.15 revisada en 2019, el 75% de las jurisdicciones cumplen parcialmente o no cumplen con los requisitos del GAFI, lo que es idéntico al de abril de 2023 (75% de jurisdicciones que cumplen parcialmente o no cumplen; 73 de 98) lo que muestra una mejora insignificante.
Si nos centramos en los países con sectores de AV de gran importancia, el panorama es mejor: la mayoría de ellos ya han implementado las medidas básicas. Sin embargo, a pesar de los avances logrados por los distintos países, todavía queda mucho trabajo por hacer para completar el sistema mundial de regulación de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para el sector de los activos virtuales, y el GAFI seguirá dando prioridad a la eliminación de estas deficiencias.
Las jurisdicciones siguen teniendo dificultades para implementar los requisitos fundamentales de la R.15, en particular la realización de una evaluación de riesgos y la realización de inspecciones de supervisión. Sin embargo, los resultados de la encuesta de 2024 identifican algunas áreas de progreso desde 2023, como el número de jurisdicciones que han registrado o autorizado a los PSAV en la práctica.
Las jurisdicciones no han avanzado lo suficiente en la implementación de la Regla de Viajes, que es una medida clave de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Casi un tercio de los encuestados, incluidos algunos que evaluaron a los AV/PSAV como de alto riesgo, aún no han aprobado una legislación para implementar la Regla de Viajes. Incluso entre las jurisdicciones que han aprobado una legislación para implementar la Regla de Viajes, la supervisión y la aplicación siguen siendo bajas.
El lento progreso en la regulación del sector de AV es una preocupación seria, ya que los activos virtuales continúan siendo utilizados para apoyar la proliferación de armas de destrucción masiva.
No obstante, el informe del GAFI reconoce los avances positivos en el sector de los AV informados por el sector privado, como el aumento del volumen de transacciones que utilizan herramientas de cumplimiento de las Reglas de Viajes y el aumento de los PSAV que consideran las obligaciones de las Reglas de Viajes en sus operaciones. El informe destaca que todos los actores deben contar con medidas adecuadas de identificación y mitigación de riesgos y seguir trabajando para lograr herramientas de cumplimiento de las Reglas de Viajes que cumplan plenamente con las normas.
El informe también reconoce la creciente adopción y uso de monedas estables, incluso para actividades ilícitas. Por lo tanto, el GAFI seguirá monitoreando los riesgos de financiación ilícita y la evolución de este sector.
El GAFI hace un llamamiento a todas las jurisdicciones para que apliquen rápidamente sus Normas sobre AV y PSAV, incluida la Regla de Viajes del GAFI.
El GAFI seguirá:
• Facilitando la difusión y brindando asistencia a jurisdicciones de menor capacidad, incluidas aquellas actividades VASP materialmente importantes.
• Facilitando el intercambio de mejores prácticas, hallazgos y desafíos, incluidos los relacionados con DeFi (Finanzas Descentralizadas), monedas estables, billeteras no alojadas y P2P, y monitorear las tendencias del mercado en esta área para detectar desarrollos materiales que puedan requerir más trabajo del GAFI.
• Interactuando con los países miembros, la red mundial, los proveedores de asistencia técnica y el sector privado sobre los avances y los desafíos
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Redacción "Prevenciondelavado.com"
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