INTERNACIONAL

Resultados Plenario del GAFI

Del 2 al 4 de marzo de 2022 | Concluyó la Sexta Plenaria del GAFI bajo la presidencia alemana del Dr. Marcus Pleyer. Los miembros discutieron los trágicos acontecimientos en Ucrania, se aclararon las visiones estratégicas del organismo, se informó el Monitoreo del Cumplimiento de los Estándares del GAFI y se dio a conocer quien ocupará la Presidencia del organismo en el año 2022-2024. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

El Grupo de Acción Financiera Internacional publicó en su sitio oficial los Resultados del Plenario del GAFI. El evento se llevó a cabo de forma híbrida y la mayoría de los participantes pudieron viajar para reunirse en persona en París debido a la relajación gradual de las restricciones relacionadas con el COVID-19 en muchos países.

Participantes. Se reunieron los delegados que representan a los 206 miembros de la Red Global y organizaciones observadoras, como el FMI, las Naciones Unidas y el Banco Mundial. 

Los miembros del GAFI discutieron los trágicos acontecimientos en Ucrania y emitieron una declaración que expresa la grave preocupación del GAFI sobre el impacto de la invasión en el entorno de riesgo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación, así como la integridad del sistema financiero, el más amplio economía y seguridad y protección.

A continuación, se detallan los aspectos principales publicados por el organismo:

• Revisión estratégica

El GAFI alcanzó un hito con la finalización de su revisión estratégica. La revisión, que comenzó en 2019, tuvo como objetivo simplificar los procesos del GAFI para que la próxima ronda de evaluaciones mutuas sea más específica, oportuna y efectiva. Como resultado de esta revisión estratégica, el GAFI finalizó y aprobó la Metodología del GAFI para evaluar las acciones de los países para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y la proliferación, y los Procedimientos del GAFI para la quinta ronda de evaluaciones mutuas.

La quinta ronda de evaluaciones mutuas tendrá un mayor enfoque en el riesgo y el contexto para garantizar que los países prioricen sus esfuerzos en áreas donde los riesgos son más altos, y un enfoque más fuerte en actividades y profesiones no financieras designadas. El próximo ciclo de evaluaciones mutuas también será significativamente más corto, con un proceso de seguimiento simplificado y más sólido que se centra principalmente en mejorar la eficacia y garantizar que los países que no toman medidas efectivas rindan cuentas.

Visión Estratégica para la Red Global

La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo requiere una respuesta global. El trabajo de la Red Global, que reúne al GAFI y nueve Órganos Regionales Estilo GAFI (FSRB), así como el trabajo con observadores relevantes, es crucial. El Plenario acordó la visión estratégica de la Red Global, que fortalecerá la asociación GAFI/FSRB que forma la columna vertebral para la evaluación exitosa y el cumplimiento de las medidas globales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT).

• Monitoreo del Cumplimiento de los Estándares del GAFI

Se publicaron las actualizaciones del estado de las jurisdicciones:

1. Nuevas jurisdicciones sujetas a mayor monitoreo: Emiratos Árabes Unidos.
2. Las jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción están sin cambios desde febrero de 2020, siendo las únicas Irán y República Popular Democrática de Corea (RPDC).
3. La jurisdicción ya no está sujeta a un mayor control: Zimbabue

Evaluación mutua de Francia

El GAFI concluyó que Francia tiene un marco ALD/CFT robusto y sofisticado, que es muy efectivo para combatir el financiamiento del terrorismo, la confiscación de activos criminales y la cooperación internacional. Francia también está logrando resultados particularmente buenos en el uso de inteligencia financiera, investigaciones y enjuiciamientos de lavado de dinero y la implementación de sanciones financieras específicas. Sin embargo, Francia necesita hacer más en ciertas áreas, como la supervisión y la implementación de medidas preventivas para los profesionales involucrados en las actividades de las personas jurídicas y el sector inmobiliario, así como mejorar la supervisión del sector sin fines de lucro para evitar el posible uso indebido. por financiación del terrorismo.

Programa Anual de Capacitación

El Plenario discutió y acordó el plan de capacitación anual para 2022 que incluye sesiones de capacitación presencial y online. El plan de capacitación tiene como objetivo ayudar a los países sujetos al Proceso de Revisión y Cooperación Internacional del GAFI. Las sesiones de capacitación están abiertas a funcionarios gubernamentales de la Red Global y ayudarán a fortalecer la comprensión de los Estándares del GAFI y cómo usarlos para detectar, prevenir y castigar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y la proliferación.

• Iniciativas estratégicas

Nuevas reglas de titularidad real para combatir el lavado de dinero

Las empresas ficticias anónimas y otros negocios permiten que las bandas criminales organizadas, los corruptos y los evasores de sanciones laven su dinero sucio. Es por eso que el GAFI ha acordado reglas globales más estrictas sobre beneficiarios reales para evitar que los delincuentes oculten sus actividades ilícitas y dinero sucio detrás de estructuras corporativas secretas.

El GAFI acordó revisar la Recomendación 24 y su Nota Interpretativa, que requieren que los países aseguren que las autoridades competentes tengan acceso a información adecuada, precisa y actualizada sobre los verdaderos propietarios de las empresas.

Ahora se requerirá que los países aseguren que la información sobre beneficiarios reales esté en manos de una autoridad u organismo público que funcione como un registro de beneficiarios reales, o un mecanismo alternativo igualmente eficiente. Los países también deberán garantizar que las autoridades competentes puedan acceder rápida y eficientemente a la información sobre beneficiarios reales. Las autoridades tendrán que evaluar y mitigar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo asociados con las empresas extranjeras, a los que están expuestos sus países. El GAFI también acordó prohibir nuevas acciones al portador y fortalecer los requisitos de divulgación para las acciones al portador existentes y para los acuerdos de nominación, lo que evitará que se utilicen para ocultar el lavado de dinero.

Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo derivados del Tráfico Ilícito de Migrantes

El GAFI completó una investigación sobre los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo asociados con el tráfico de migrantes. El informe encuentra que si bien este negocio criminal se ha expandido, muchos países no lo consideran un delito de alto riesgo para el lavado de dinero y los flujos financieros asociados rara vez se investigan. El informe identifica los métodos más comunes para transferir y lavar las ganancias del tráfico de migrantes, desde hawala, la integración de las ganancias en negocios legítimos como tiendas, agencias de viajes y empresas de transporte, y el uso cada vez mayor de lavadores de dinero profesionales. Utilizando las experiencias de los países, el informe proporcionavarias recomendaciones y buenas prácticas que permiten a las autoridades rastrear mejor los ingresos delictivos y mejorar la eficacia de las investigaciones de lavado de dinero. El informe destaca la necesidad de que los países entiendan los riesgos de lavado de dinero que enfrentan por el tráfico de migrantes y que sigan de manera proactiva el dinero vinculado a esta actividad delictiva, incluso a través de una mayor colaboración con las autoridades nacionales e internacionales y el sector privado.

El GAFI tiene como objetivo publicar el informe el 22 de marzo.

Guía de Enfoque Basado en Riesgo para Bienes Raíces 

Los bienes raíces son una opción popular y estable para las inversiones. Delincuentes que desean lavar sus activos ilícitos explotan el sector inmobiliario. Como resultado, los profesionales inmobiliarios tienen un papel importante a la hora de evitar que los delincuentes hagan un uso indebido del sector inmobiliario para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Sin embargo, en la actualidad, el sector inmobiliario generalmente tiene una comprensión deficiente de los riesgos a los que está expuesto, según los resultados de la gran mayoría de las evaluaciones mutuas de cuarta ronda. El GAFI ha desarrollado un proyecto de guía sobre la implementación basada en el riesgo de medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en el sector inmobiliario. El GAFI publicará este informe para consulta pública y agradece los aportes de todas las partes interesadas antes de finalizar la guía. Esto incluye el negocio inmobiliario, pero también expertos, prestamistas hipotecarios y organizaciones interesadas del sector sin fines de lucro. Fecha límite para comentarios: 22 de abril de 2022.

Consecuencias no deseadas de las Recomendaciones del GAFI

El GAFI ha completado su trabajo para identificar y analizar las consecuencias no deseadas de las Recomendaciones del GAFI, con un enfoque en los pasos proactivos para evitar que las medidas ALD/CFT conduzcan, en particular, a la eliminación de riesgos, la exclusión financiera y la selección indebida de las OSFL. El Plenario ahora acordó remitir el trabajo sustantivo a los Grupos de Trabajo del GAFI relevantes, quienes analizarán y refinarán cómo el GAFI puede mitigar las consecuencias no deseadas de los Estándares del GAFI sin disminuir la efectividad de las medidas globales ALD/CFT. El GAFI continuará interactuando con partes interesadas externas a medida que se desarrolle este trabajo.
 

• Presidencia del GAFI 2022-2024

El Plenario tomó la decisión formal de nombrar al Sr. T. Raja Kumar de Singapur como el próximo Presidente del GAFI, por un período fijo de dos años.

Los países miembros tomaron esta decisión luego de un proceso integral, encabezado por el actual presidente del GAFI y que incluyó consultas con todas las delegaciones. Los miembros del GAFI propusieron una serie de candidatos altamente calificados, cada uno de los cuales presentó sus prioridades y su visión para el futuro del GAFI. Como resultado de este proceso, el Plenario del GAFI acordó nombrar al Sr. Kumar como el próximo Presidente del GAFI. El Sr. Kumar asumirá sus funciones el 1 de julio de 2022, el día después de que concluya la Presidencia de dos años del Dr. Marcus Pleyer.

Redacción "Prevenciondelavado.com"