LAVADO DE DINERO

¿Cómo el dinero limpio se convierte en sobornos?

Instituto de Gobernanza de Basilea | Se presta mucha atención al lavado de "dinero sucio", pero muy poca a cómo el dinero limpio puede convertirse en sobornos, comisiones ilegales o pagos a terroristas. | Redacción "Prevenciondelavado.com"

Desde el Instituto de Gobernanza de Basilea se han examinado las estrategias de ensuciado de dinero que están en el centro de uno de los escándalos de corrupción más dramáticos del mundo: el caso Lava Jato.

Explorar el concepto y la práctica del lavado de dinero podría ayudar a los profesionales a obtener una visión más integral de los principales casos de delitos financieros. También podría conducir a nuevas formas de prevenir, detectar e interceptar flujos financieros ilícitos.

Qué es "ensuciar el dinero"

El término "ensuciar dinero" es el proceso mediante el cual recursos limpios y legítimos se convierten en pagos ilícitos utilizados para la corrupción, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales.

El término se utilizó originalmente para describir los mecanismos de financiación del terrorismo a finales de los años 1990 y principios de los años 2000. Tras los ataques terroristas del 11 de septiembre, los investigadores trabajaron para comprender las estructuras financieras que permitieron a Al Qaeda financiar los ataques. De esa manera, se ha reutilizado el término para que se aplique al ámbito de la corrupción, pero la idea subyacente es la misma.

Características principales

El ensuciamiento de dinero tiene características similares al lavado de dinero:

•  Esquemas complejos y de múltiples capas que utilizan pagos redundantes y contratos falsos para dificultar el rastreo de los fondos.
•  La utilización de profesionales especializados que puedan crear infraestructuras financieras sofisticadas y conozcan todos los trucos para evadir la detección.
•  La utilización de actores informales para escapar de los radares regulatorios.
•  A menudo transnacionales, con dinero, recursos e información compartidos a lo largo de una red transfronteriza de individuos y entidades.

Diferencias con el lavado de dinero

Las diferencias clave se encuentran en el propósito y la dirección del flujo del dinero. Mientras que el lavado de dinero busca limpiar el dinero sucio reintegrándolo al sistema financiero legal, el ensuciar el dinero consiste en transferir dinero sin que nadie lo detecte, desde quien da el soborno hasta quien lo recibe. Uno es un sistema circular donde los fondos regresan a su punto de origen mientras que el otro es un sistema lineal.

El caso Lava Jato

El caso Lava Jato (Operación Lava Jato) fue una importante investigación judicial iniciada en Brasil en 2009. Inicialmente centrada en el lavado de dinero y las actividades ilegales vinculadas a una empresa de lavado de autos, rápidamente se convirtió en una de las investigaciones de corrupción más grandes de la historia. A principios de la década de 2010, las investigaciones y los acuerdos de culpabilidad habían expuesto las intrincadas estructuras financieras y los sistemas de gestión corruptos del Grupo Odebrecht, en el centro de una red de pagos ilícitos en países de toda la región.

Sobre este caso hay una importante información pública disponible gracias a investigaciones judiciales, trabajos periodísticos, estudios académicos y otros informes, lo que permitió mapear y analizar en detalle la red de "ensuciamiento de dinero".

El caso también es un estudio ideal de esquemas avanzados de corrupción. Se trató de un caso amplio, de larga duración y en el que se utilizaron redes complejas y de múltiples capas que se extendieron por todo el mundo.

Para mapear las complejas redes de tráfico de dinero del Grupo Odebrecht, desde el Instituto de Basilea se analizaron los datos de dos maneras:

•  Se realizó un análisis de la red social y observación del "esqueleto" de la red: cómo se formó, dónde se centraron las transacciones y cómo se movieron.
•  Se intentó comprender la esencia de la red: lectura de entrevistas y grabaciones telefónicas y análisis de historias personales para comprender las relaciones entre las personas de la red y cómo operaban juntas.

Luego se creó un marco coherente que incluye una descripción de cada rol y su función dentro de la red.

Conclusiones

Se debe prestar más atención a cómo se canalizan los fondos legítimos hacia actividades ilegales porque puede ayudar a los profesionales anticorrupción a obtener una visión más integral de los principales esquemas de corrupción.

Con el aumento de los controles internos y el escrutinio regulatorio, quienes cometen actos de corrupción se ven obligados a utilizar métodos más sofisticados que simplemente declarar los sobornos. Una mejor comprensión de estos métodos podría ayudar a fundamentar controles internos y sistemas de cumplimiento normativo más sólidos.

Este enfoque también ayuda a los profesionales a ver cómo algunos de los mismos métodos pueden usarse indebidamente no solo para el lavado de dinero sino también para otras partes de un esquema de corrupción.

La investigación también muestra el poder del análisis de redes sociales para identificar a las personas y entidades clave que participan en la transformación de dinero limpio en pagos ilícitos. Combinado con evidencia de sus relaciones e interacciones, esto puede crear una valiosa fuente de información tanto para la aplicación de la ley como para el desarrollo de estrategias basadas en evidencia para atacar a las redes corruptas.

Links de interés

Artículo "Convertir recursos obtenidos legalmente en pagos ilegales: un esquema de ensuciado de dinero"

Formas organizativas de las redes de corrupción: el caso Odebrecht-Toledo

Guía rápida 4: Análisis de redes sociales en la lucha contra el crimen organizado y el tráfico de personas

Estudio de caso de investigación 3: Exponiendo las redes detrás de esquemas transnacionales de corrupción y lavado de dinero

Redacción "Prevenciondelavado.com"