Reglamentación de las nuevas sanciones incorporadas por la Ley N° 27.739 - Res. UIF N° 90/2024

Andrés Kores | Esta columna analiza la Resolución UIF N° 90/2024, que establece una nueva reglamentación para el procedimiento sumarial aplicable a los sujetos obligados, teniendo como primordial objetivo asegurar la eficacia, proporcionalidad y disuasión de las sanciones. Asimismo, se establece un procedimiento abreviado con la participación del Revisor Externo Independiente, para aquellos casos de baja gravedad.

Ley Nro. 27.739: Prevención de Lavado de Activos. Nueva escala de multas del régimen sancionatorio

Andrés Kores | Esta columna analiza la modificación introducida por la Ley No. 27.739 al artículo 24 de la Ley No. 25.246 y modificatorias, actualizando los montos de las sanciones que pueden ser aplicados a los sujetos obligados, por infracciones comprobadas en materia de Prevención del Lavado de Activos. Asimismo, se analizan otros tipos de sanciones introducidos por la nueva Ley. | 21/03/2024

Matriz de Autoevaluación de Riesgos de LA/FT 2024: último feedback difundido por la UIF

Andrés Kores | Esta columna analiza principalmente el feedback aplicable para las próximas presentaciones del 30.04.2024, difundido por la UIF en el documento denominado "Retroalimentación 2023 – Análisis de los Informes Técnicos de Autoevaluaciones de Riesgos de los Sujetos Obligados", emitido por el regulador en el mes de diciembre de 2023, como resultado de las matrices presentadas por los sujetos obligados en los meses de abril y mayo de 2023. | 23/01/2024

Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos

Andrés Kores | Esta columna analiza la emisión de la Resolución No. 808/2022 por parte de la SSN, que implementa en el ámbito de las entidades aseguradoras y reaseguradoras el "Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos", conocido por sus siglas como SIPLA. | 4/1/2023

Feedback sobre matrices de Autoevaluacion de Riesgos de LA/FT

Andrés Kores | Esta columna analiza el feedback difundido por la UIF en el documento denominado "Formación UIF 2022 – Análisis de los Informes Técnicos de Autoevaluaciones de Riesgos de los Sujetos Obligados", emitido como resultado de las Jornadas de Retroalimentación sobre Autoevaluaciones de Riesgos llevadas a cabo por dicha Unidad durante los meses de mayo, junio y julio de 2022. | 15/11/2022

Nuevas regulaciones para los PSPCP

Andrés Kores | Esta columna analiza la emisión de las Comunicaciones "A" 7593 y "A" 7604 del BCRA sobre (i) la aplicación de las normas de Protección de los Usuarios de Servicios Financieros a los Proveedores de Servicios de Pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP) y a aquellos que cumplen la función de iniciación (PSI) y prestan el servicio de billetera digital, con la correspondiente emisión de un informe especial anual, y (ii) un nuevo requerimiento para la emisión del "Informe Especial de Cumplimiento" requerido por las normas sobre "Sistema Nacional de Pagos – Transferencias". | 18/10/2022

Como implementar un plan para cumplir las nuevas pautas sobre Identificación del Beneficiario Final

Andrés Kores | Esta columna analiza la necesidad del diseño y formalización de un plan de implementación de los cambios dispuestos en la nueva regulación sobre identificación del Beneficiario Final - Resolución Nº 112/2021, por parte de los Sujetos Obligados. | 17/02/2022

Nueva normativa sobre Beneficiarios Finales

Andrés Kores | Esta columna analiza la emisión de la Resolución No. 112/2021 por parte de la UIF, que introduce cambios significativos en la regulación sobre los aspectos vinculados a la identificación de los Beneficiarios Finales. | 28/10/2021

Actualización de la escala de multas del Régimen Penal Administrativo

Andrés Kores | Esta columna analiza el proyecto de modificación del inciso 3 del artículo 24 de la Ley No. 25.246 y modificatorias, para la actualización de los montos de las sanciones que puedan aplicarse a los sujetos obligados, por infracciones comprobadas en materia de Prevención del Lavado de Activos. | 19/10/2021

Alertas para prevenir el Lavado de Activos en la pandemia del COVID-19

Andrés Kores | Esta columna analiza el documento emitido por la FinCEN en el mes de mayo de 2020, en el cual se brinda una guía de situaciones y/o actividades inusuales vinculadas a los negocios originados en la coyuntura de la pandemia del COVID-19. | 06/07/2020

Diseño de un protocolo especial para gestionar en la coyuntura del COVID-19

Andrés Kores | Esta columna analiza los documentos emitidos por el FATF/GAFI y GAFILAT en la coyuntura del COVID-19, efectúa un diagnóstico del impacto de la pandemia en los esquemas de compliance de los sujetos obligados y describe el diseño de un protocolo especial, que acompañe y fortalezca el proceso de gestión de las Áreas de PLAyFT durante esta extraordinaria circunstancia.

Se consolida la regulación a los proveedores de servicios de pago

Andrés Kores | Esta columna analiza la emisión de la Comunicación "A" 6885 por parte del BCRA, que consolida la regulación a los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) con la creación de un Registro de PSP en el ámbito de la SEFyC para su inscripción obligatoria durante el mes de marzo de 2020, y su relación con las definiciones previamente establecidas por la "A" 6859 y la Res UIF 76/2019. | 18/02/2020

¿Los proveedores de servicios de pago regulados por el BCRA son sujetos obligados reglamentados por la UIF?

Andrés Kores | Esta columna analiza la emisión de la Comunicación "A" 6859 por parte del BCRA, que regula a los Proveedores de Servicios de Pago con vigencia a partir del 31/01/2020, y su relación con las definiciones establecidas para los sujetos obligados reglamentados por la Resolución 76/2019 de la UIF, cuya entrada en vigencia data del 31/10/2019.

Autoevauación de Riesgos de LA/FT 2020

Andrés Kores | Esta columna analiza los próximos vencimientos a producirse en las presentaciones del Informe Técnico del Oficial de Cumplimiento y la Matriz de Autoevaluación de Riesgos de LA/FT a la UIF de los diferentes Sujetos Obligados. La utilización del Régimen Informativo de cada organismo de regulación primaria para la presentación electrónica. Y la oportunidad de feedback por parte del regulador. | 23/12/2019

Nuevos actores financieros con plataformas digitales: agrupadores de pagos

Andrés Kores | El autor analiza la introducción de nuevos actores financieros con plataformas digitales que fueron regulados recientemente por la Unidad de Información Financiera a través de la Res UIF 76/2019, y su exposición a los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. En ese marco, se resalta la necesidad de implementar un Sistema de Gestión de Riesgos en esta materia. Vale destacar que la nueva regulación entra en vigencia este 31/10/19. | 29/10/2019

REI 2019 – 7 días para el próximo vencimiento

Andrés Kores | Esta columna analiza los próximos vencimientos a producirse en las presentaciones de los informes de los revisores externos independientes a la UIF. El uso del Régimen Informativo para la presentación electrónica y la utilización de informes consolidados en el caso de sujetos obligados que posean dos o más roles como tales. Y las sanciones por incumplimientos en la presentación electrónica. | 20/08/2019